2月16日，上海知識產權局發佈《2021年上海知識產權質押融資工作十大典型案例》，其中上海銀行“專利許可收益權質押融資”新模式成為全國首創。
智慧財產權質押融資是指企業以專利權、商標權、著作權中的財產權作為質押物，從銀行獲得貸款的一種融資方式，旨在幫助中小企業解決因缺少不動產擔保而帶來的資金緊張難題。
近年來，智慧財產權作為國家發展戰略性資源和國際競爭力核心要素的作用愈加凸顯，以專利交易市場為例，“十三五”期間，我國專利轉讓、許可、質押等運營的總次數達138.6萬次，是“十二五”期間的2.5倍，年均增速達到23.7%，超過 “十二五”平均增幅9個百分點。專利交易市場在迅速擴容，但與之相匹配的資源供給和融資體系卻尚未健全，如美國的專利質押直接融資占比超過55%，而我國僅為3-5%，可見需求端與供給端的聯動關係亟需找到突破和平衡。
上海銀行去年重點聚焦專利運營環節中最普遍的專利實施、許可轉讓場景，在全國首創了“專利許可收益權質押融資”模式。
這種模式的首單業務受益者是上海一家環保科技公司，它擁有有效專利83件、發明專利19件，許多專利成果在其細分領域處於行業金字塔的絕對地位。
然而，“即使這樣手握核心技術的企業，通過智慧財產權質押獲得融資依然是不容易的。”上海銀行工作人員說，一方面，智慧財產權質押直接融資模式的估值隨意性大，技術快速反覆運算帶來的減值風險、專利變現風險較大，同時交易市場流動性較差；另一方面，因為企業專利的專業性很強，金融機構員工在項目審批時常常無法把握，所以智慧財產權直接融資的難度非常大。
上海銀行經過盡調走訪，基於這家環保科技公司要為一家環保設備公司提供專利許可的交易背景，決定在智慧財產權質押融資的基礎上，基於真實交易背景採用“專利許可收益權質押融資”模式，即環保科技公司將這項交易的未來收款權質押給銀行，以此獲得流動資金補充。銀行對這筆應收款進行質押登記，並將對應的入帳帳號一同做借方限制，對專利許可費的用途嚴格監管，逐筆審核客戶方資金動賬。交易雙方在國家知識產權局完成專利許可交易備案登記後，陸續完成專利許可費融資業務，按授信方案將融資款項發放到指定收款帳戶。
這種智慧財產權質押融資模式有諸多益處！一是為 “輕資本”的擁有自主智慧財產權的企業提供了穩定的現金流，為服務實體經濟開闢了新思路；二是服務邊界進一步延展，對版權許可、商標許可等同樣具有普適性和推廣價值；三是融資模式和服務思路實現創新，找到了銀行傳統信貸風控原則與難以估值的 “無形資產”之間的平衡點；四是引導企業將專利技術投向市場，促使“知”產變現，釋放更大效能；五是一定程度上解決了專利技術的壟斷，為智慧財產權交易市場擴容、規範營商環境起到了正向引導作用。